一笔看似极为普通的柜面业务，背后却有可能关联一桩违法犯罪行为。日前，江苏长江商业银行泰兴支行携手当地反诈中心，成功堵截一起涉诈资金取现事件，涉及金额高达56万元。 9月20日上午，一名外省客户在同伴陪同下至柜面申请挂失补卡，大堂经理在与陪同人员交谈过程中察觉其账户使用需求存疑，并且该名陪同人员频繁询问账户交易限额和大额取现流程，随即引起警觉，于是就先引导客户至柜面办理挂失手续。 在业务办理过程中，通过查询近期交易，网点发现该账户存在诸多可疑点：该账户为近期新开户，开立后陆续出现小额测试交易，挂失前该账户短时间内连续发生多笔资金转入，累计金额高达56万元，资金来源涉及不同个人账户 网点初步判断该客户账户交易反常，符合近期人民银行和上级行通报的案例特征，随即向总行运营管理部报告，在其指导下，一方面稳住客户，另一方面迅速与泰兴市反诈中心联系，及时上报可疑线索。几分钟后，该客户被赶来的反诈中心警员当场控制，账户上56万元涉诈资金被成功堵截。 江苏长江商业银行始终保持对反诈工作的高度重视，扎实推进反诈工作的进行。在今后的工作中，江苏长江商业银行将继续加强柜面业务风险把控，将反诈工作做深做实，强化风险账户监测，加强警银联动，配合警方及时堵截可疑资金，确保群众资金安全，守护好老百姓钱袋子，为维护稳定金融环境作出积极贡献。 |